Benvenuti a Farantube Sport: Rapporto NRA 2023 sul rischio di riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo a Malta
La valutazione nazionale del rischio (NRA) per il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo a Malta è stata pubblicata per l’anno 2023. L’edizione di quest’anno è particolarmente significativa in quanto affronta anche il finanziamento della proliferazione e le sanzioni finanziarie mirate. Il rapporto, creato in collaborazione con il Comitato di coordinamento nazionale per la lotta al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo (NCC) e alle autorità governative, fornisce preziose informazioni sulle minacce e sui rischi affrontati da Malta in queste aree.
Sistema di classificazione su tre fronti
L’NRA utilizza un sistema di classificazione completo su tre fronti per valutare le minacce: impatto, probabilità e livello di minaccia. Secondo il rapporto, le risorse finanziarie virtuali, i contanti e le carte prepagate sono identificati come metodi di pagamento che contribuiscono alla minaccia di riciclaggio di denaro a Malta.
Per quanto riguarda i rischi residui di riciclaggio di denaro nel gioco a distanza e nel gioco tradizionale, la valutazione complessiva li classifica come “medi”. Tuttavia, l’efficacia delle misure di mitigazione per entrambi i settori è considerata “elevata”.
Impatto delle vulnerabilità legate ai clienti
L’NRA esprime notevoli preoccupazioni circa le vulnerabilità legate ai clienti nel settore del gioco a distanza di Malta. Queste vulnerabilità riguardano i clienti che presentano un rischio maggiore di riciclaggio di denaro o finanziamento del terrorismo.
Il rapporto assegna alle vulnerabilità relative ai clienti nel gioco a distanza le valutazioni più alte possibili: impatto “grave”, esposizione “molto alta” e livello di vulnerabilità “alto”. Gli operatori autorizzati controllati da criminali sono classificati come aventi un impatto “grave” sul gioco a distanza. Mentre la probabilità è considerata “possibile”, il livello di minaccia è classificato come “medio-alto”.
In termini di giochi tradizionali, il rapporto evidenzia il ruolo preminente del contante nelle attività di riciclaggio di denaro. Si afferma che l’impatto del riciclaggio di proventi criminali attraverso metodi di pagamento in contanti è “significativo”, con una probabilità “probabile” ad un livello di minaccia “medio-alto”. Tuttavia, il rischio per le sale bingo tradizionali e le lotterie nazionali è valutato come “basso”.
Raccomandazioni per la lotta al riciclaggio
Il rapporto dell’NRA fornisce raccomandazioni specifiche per settore per combattere efficacemente il riciclaggio di denaro.
Sia per il gioco a distanza che per quello tradizionale, l’NRA consiglia di adottare un approccio basato sul rischio aggiornando regolarmente i profili di rischio dei clienti. Inoltre, è fondamentale mantenere procedure di due diligence della clientela basate sul rischio. Entrambi i settori dovrebbero inoltre essere vigili nel monitorare i propri sistemi di monitoraggio delle transazioni per individuare i rischi emergenti.
Negli sviluppi recenti, la Malta Gaming Authority (MGA) è stata attiva nell’affrontare le questioni normative. Proprio ieri (18 gennaio), la MGA ha revocato cinque licenze, tra cui quelle di Super7Plus, Winners Malta Operations, Genesis Global, Rush Gaming e Betago Limited. Ciò dimostra l’impegno dell’autorità nell’applicare misure rigorose all’interno del settore.